Rafael Dijuluki Pesilat Canggih

Selama tahap ini, pelaku rentan ditangkap. Karena menempatkan sejumlah besar uang tunai ke dalam sistem keuangan yang sah, secara mendadak banyak, bisa menimbulkan kecurigaan aparat.

2) Layering. Menyamarkan jejak untuk menggagalkan pengejaran.

Pelapisan, setelah tahap penempatan. Disebut juga "penataan". Ini tahap pencucian uang yang paling kompleks. Memindahkan dana ilegal secara internasional. Tujuan memisahkan uang haram dari sumbernya.

3) Integrasi. Membuat uang tersedia untuk penjahat. Dari sumber yang tampaknya sah.

Ini tahap akhir proses pencucian uang. Selama tahap ini uang dikembalikan kepada pelaku kejahatan dari apa yang tampaknya sebagai sumber yang sah.

Hasil kejahatan, yang awalnya ditempatkan sebagai uang tunai dan berlapis melalui sejumlah transaksi keuangan, kini terintegrasi penuh ke dalam sistem keuangan dan dapat digunakan untuk tujuan yang sah. Lolos dari pelacakan, lolos dari penyidikan. Sebab, sumber uang dari transaksi yang sah.

Akibatnya, tidak gampang menangkap koruptor yang ahli memainkan uang. Sangat sulit.

Di kasus Rafael, Pahala Nainggolan bercanda begini: "Butuh waktu lama. Sampai gue pensiun pun, jangan-jangan, belum tentu terungkap." Ngeri… (*)

Editor: Sugeng Irawan

Sumber: